Ana Sayfa › Uyum M2 › Uluslararası Kuruluş Tedbirleri (UKT) Genel Esaslar

Uluslararası Kuruluş Tedbirleri (UKT) Genel Esaslar

Uyum Görevlisi Modül 2 · Ders kodu: U2_16

Uyum GörevlisiKYCMASAKModül 2BM yaptırımıdondurma listesiterörizmUKTGüvenlik Konseyikonu özetisınav sorularıücretsiz

Konu Özeti

01UKT Nedir? Genel Esaslar▾

UKT (Uluslararası Yaptırımlar ve Kara Para ile Terörün Finansmanının Önlenmesi), Türkiye'nin uluslararası yaptırım rejimine uyum sürecini düzenler.
BM Güvenlik Konseyi kararları, AB yaptırımları ve OFAC (ABD yabancı varlıklar kontrol ofisi) listeleri temel kaynaklar arasındadır.
Türkiye'de yaptırım listeleri MASAK (mali suçları araştırma kurulu) ve Hazine & Maliye Bakanlığı kanalıyla yayımlanır.
Yükümlüler, yaptırım listelerini düzenli taramalı ve listedeki kişi/kuruluşlarla işlem yapmamalıdır.

02Yaptırım Listeleri ve Tarama Yükümlülüğü▾

BM, AB, OFAC (ABD yabancı varlıklar kontrol ofisi) ve Türkiye'nin ulusal listeleri düzenli güncellenen başlıca kaynaklardır.
Müşteri kabul, işlem onayı ve periyodik taramalarda liste kontrolü zorunludur.
Liste taraması otomatik yazılım sistemleriyle yapılabilir; manuel tarama da kabul edilir.
Listelerde isim benzerliği (false positive) sonuçları titizlikle incelenmelidir.

03Dondurma Yükümlülüğü▾

Yaptırım listesindeki kişi veya kuruluşa ait varlıklar derhal dondurulmalıdır.
Dondurma kararı önceden izin gerektirmez; otomatik uygulama esastır.
Dondurma işlemi MASAK (mali suçları araştırma kurulu)'a ve ilgili makamlara derhal bildirilmelidir.
Dondurma ile işlem reddi farklı kavramlardır; dondurma varlıkların saklanması anlamına gelir.

04Terörün Finansmanının Önlenmesinde UKT▾

Terörün finansmanı suçunu düzenleyen 7262 sayılı Kanun UKT yükümlülüklerini içerir.
Terör örgütü üyelerine veya yararına işlem yapmak suçtur.
Şüpheli terör finansmanı işlemleri derhal ŞİB (şüpheli işlem bildirimi) ve ilgili makamlara bildirilmelidir.
Terör finansmanı riski yüksek kişi/kuruluşlarla EDD (artırılmış durum tespiti — enhanced due diligence) uygulanır.

05UKT Kapsamında Sıkılaştırılmış Tedbirler▾

Yaptırım listelerine yakın risk kategorilerinde EDD (artırılmış durum tespiti — enhanced due diligence) uygulanır.
Yüksek riskli ülke vatandaşları ve bu ülkelerle bağlantılı işlemler artırılmış tedbire tabidir.
Yükümlüler, UKT politikası oluşturmalı, çalışanları eğitmeli ve yaptırım ihlali raporlaması yapmalıdır.
İhlal durumunda ağır idari ve cezai yaptırımlar uygulanır; uluslararası itibar riski söz konusudur.

Uyum Görevlisi Modül 2 — Uluslararası Kuruluş Tedbirleri (UKT) Genel Esaslar konusu için interaktif test çöz. Şıklar karışık, anında açıklama.