01

UKT Nedir? Genel Esaslar

▾

• UKT (Uluslararası Yaptırımlar ve Kara Para ile Terörün Finansmanının Önlenmesi), Türkiye'nin uluslararası yaptırım rejimine uyum sürecini düzenler.
• BM Güvenlik Konseyi kararları, AB yaptırımları ve OFAC (ABD yabancı varlıklar kontrol ofisi) listeleri temel kaynaklar arasındadır.
• Türkiye'de yaptırım listeleri MASAK (mali suçları araştırma kurulu) ve Hazine & Maliye Bakanlığı kanalıyla yayımlanır.
• Yükümlüler, yaptırım listelerini düzenli taramalı ve listedeki kişi/kuruluşlarla işlem yapmamalıdır.

02

Yaptırım Listeleri ve Tarama Yükümlülüğü

▾

• BM, AB, OFAC (ABD yabancı varlıklar kontrol ofisi) ve Türkiye'nin ulusal listeleri düzenli güncellenen başlıca kaynaklardır.
• Müşteri kabul, işlem onayı ve periyodik taramalarda liste kontrolü zorunludur.
• Liste taraması otomatik yazılım sistemleriyle yapılabilir; manuel tarama da kabul edilir.
• Listelerde isim benzerliği (false positive) sonuçları titizlikle incelenmelidir.

03

Dondurma Yükümlülüğü

▾

• Yaptırım listesindeki kişi veya kuruluşa ait varlıklar derhal dondurulmalıdır.
• Dondurma kararı önceden izin gerektirmez; otomatik uygulama esastır.
• Dondurma işlemi MASAK (mali suçları araştırma kurulu)'a ve ilgili makamlara derhal bildirilmelidir.
• Dondurma ile işlem reddi farklı kavramlardır; dondurma varlıkların saklanması anlamına gelir.

04

Terörün Finansmanının Önlenmesinde UKT

▾

• Terörün finansmanı suçunu düzenleyen 7262 sayılı Kanun UKT yükümlülüklerini içerir.
• Terör örgütü üyelerine veya yararına işlem yapmak suçtur.
• Şüpheli terör finansmanı işlemleri derhal ŞİB (şüpheli işlem bildirimi) ve ilgili makamlara bildirilmelidir.
• Terör finansmanı riski yüksek kişi/kuruluşlarla EDD (artırılmış durum tespiti — enhanced due diligence) uygulanır.

05

UKT Kapsamında Sıkılaştırılmış Tedbirler

▾

• Yaptırım listelerine yakın risk kategorilerinde EDD (artırılmış durum tespiti — enhanced due diligence) uygulanır.
• Yüksek riskli ülke vatandaşları ve bu ülkelerle bağlantılı işlemler artırılmış tedbire tabidir.
• Yükümlüler, UKT politikası oluşturmalı, çalışanları eğitmeli ve yaptırım ihlali raporlaması yapmalıdır.
• İhlal durumunda ağır idari ve cezai yaptırımlar uygulanır; uluslararası itibar riski söz konusudur.

Bu sayfada Uluslararası Kuruluş Tedbirleri (UKT) Genel Esaslar konusunu 5 ana başlık altında inceleyebilirsiniz. Konu, Uyum Görevlisi Modül 2 sınavının önemli bölümlerinden birini oluşturmaktadır. Özeti okuduktan sonra 20 açıklamalı soru ile kendinizi test edebilirsiniz.

• UKT Nedir? Genel Esaslar
• Yaptırım Listeleri ve Tarama Yükümlülüğü
• Dondurma Yükümlülüğü
• Terörün Finansmanının Önlenmesinde UKT
• UKT Kapsamında Sıkılaştırılmış Tedbirler