Uyum Programı ve Kurum Politikaları
Uyum Görevlisi Modül 2 · Ders kodu: U2_04
Uyum GörevlisiKYCMASAKModül 2uyum programıpolitikaprosedüreğitimAML politikasıkonu özetisınav sorularıücretsiz
Konu Özeti
01Uyum Programı Nedir ve Neden Zorunludur?▾
- Uyum programı; SGA, TF ve KİSYF (kitle imha silahlarının yayılmasının finansmanı) risklerine karşı yükümlünün alması gereken tüm önlemleri kapsayan yazılı çerçevedir.
- Hukuki dayanak: Tedbirler Yönetmeliği.
- Program yazılı olmalı, uygulanmalı ve düzenli güncellenmeli.
02Uyum Programının Zorunlu Unsurları▾
- Müşterinin tanınması (KYC (müşteri tanıma — know your customer)/CDD (müşteri durum tespiti)) politikaları
- Şüpheli işlem bildirimi prosedürleri
- Risk değerlendirmesi mekanizması
- Personel eğitimi planı
- İç kontrol ve denetim mekanizması
- İşlem izleme prosedürleri
03Finansal Grup Uyum Programı▾
- Finansal grup bünyesindeki ana ortaklık, bağlı kuruluşları kapsayan grup düzeyinde uyum programı oluşturur.
- Bağlı kuruluşlar da kendi bünyelerinde uyum programı uygular.
- Grup standardı ile yerel mevzuat arasındaki farklılıklarda daha katı olan kural geçerlidir.
04Kurum Politikaları ve Prosedürleri▾
- Her yükümlü, SGA/TF/KİSYF (kitle imha silahlarının yayılmasının finansmanı) risklerini yönetmeye yönelik yazılı iç politika ve prosedürler hazırlar.
- Politikalar risk bazlı yaklaşımla oluşturulur ve personele duyurulur.
- Değişiklikler tüm ilgili çalışanlara zamanında iletilir.
05Güncelleme, Denetim ve Etkinlik▾
- Uyum programı en az yılda bir ve mevzuat/risk değişikliklerinde güncellenir.
- İç denetim, programın etkin uygulanıp uygulanmadığını bağımsız olarak denetler.
- Denetim bulgularına göre program iyileştirilir.
Pratik Test
Uyum Görevlisi Modül 2 — Uyum Programı ve Kurum Politikaları konusu için interaktif test çöz. Şıklar karışık, anında açıklama.
20 Soru ile Pratik Teste Başla →