01

Uyum Programı Nedir ve Neden Zorunludur?

▾

• Uyum programı; SGA, TF ve KİSYF (kitle imha silahlarının yayılmasının finansmanı) risklerine karşı yükümlünün alması gereken tüm önlemleri kapsayan yazılı çerçevedir.
• Hukuki dayanak: Tedbirler Yönetmeliği.
• Program yazılı olmalı, uygulanmalı ve düzenli güncellenmeli.

02

Uyum Programının Zorunlu Unsurları

▾

• Müşterinin tanınması (KYC (müşteri tanıma — know your customer)/CDD (müşteri durum tespiti)) politikaları
• Şüpheli işlem bildirimi prosedürleri
• Risk değerlendirmesi mekanizması
• Personel eğitimi planı
• İç kontrol ve denetim mekanizması
• İşlem izleme prosedürleri

03

Finansal Grup Uyum Programı

▾

• Finansal grup bünyesindeki ana ortaklık, bağlı kuruluşları kapsayan grup düzeyinde uyum programı oluşturur.
• Bağlı kuruluşlar da kendi bünyelerinde uyum programı uygular.
• Grup standardı ile yerel mevzuat arasındaki farklılıklarda daha katı olan kural geçerlidir.

04

Kurum Politikaları ve Prosedürleri

▾

• Her yükümlü, SGA/TF/KİSYF (kitle imha silahlarının yayılmasının finansmanı) risklerini yönetmeye yönelik yazılı iç politika ve prosedürler hazırlar.
• Politikalar risk bazlı yaklaşımla oluşturulur ve personele duyurulur.
• Değişiklikler tüm ilgili çalışanlara zamanında iletilir.

05

Güncelleme, Denetim ve Etkinlik

▾

• Uyum programı en az yılda bir ve mevzuat/risk değişikliklerinde güncellenir.
• İç denetim, programın etkin uygulanıp uygulanmadığını bağımsız olarak denetler.
• Denetim bulgularına göre program iyileştirilir.

Bu sayfada Uyum Programı ve Kurum Politikaları konusunu 5 ana başlık altında inceleyebilirsiniz. Konu, Uyum Görevlisi Modül 2 sınavının önemli bölümlerinden birini oluşturmaktadır. Özeti okuduktan sonra 20 açıklamalı soru ile kendinizi test edebilirsiniz.

• Uyum Programı Nedir ve Neden Zorunludur?
• Uyum Programının Zorunlu Unsurları
• Finansal Grup Uyum Programı
• Kurum Politikaları ve Prosedürleri
• Güncelleme, Denetim ve Etkinlik