Bilgi Verme, Korunma ve Muhafaza
Uyum Görevlisi Modül 2 · Ders kodu: U2_09
Uyum GörevlisiKYCMASAKModül 2bilgi vermesır saklamagizlilikkorunmayükümlülükkonu özetisınav sorularıücretsiz
Konu Özeti
01Bilgi Verme Yükümlülüğü▾
- Yükümlüler, MASAK (mali suçları araştırma kurulu) ve yetkili makamların talepleri doğrultusunda bilgi ve belge sunmak zorundadır.
- Bilgi verme yükümlülüğü; müşteri bilgileri, işlem kayıtları ve iç raporları kapsar.
- Talepler yazılı ya da elektronik yollarla iletilir; yanıt süreleri mevzuatla belirlenir.
- Bilgi vermekten kaçınmak veya yanıltıcı bilgi sunmak idari ve cezai yaptırım gerektirir.
02Sır Saklama ve Korunma (Tipping-Off Yasağı)▾
- Şüpheli işlem bildirimi yapıldığında müşteri veya üçüncü kişiler bilgilendirilemez (tipping-off yasağı).
- Bildirim yapan çalışan ve kurumlar yasal koruma altındadır; iyi niyetli bildirimlerde hukuki sorumluluk doğmaz.
- Sır saklama yükümlülüğü ŞİB (şüpheli işlem bildirimi) bilgisinin gizliliğini güvence altına alır.
- İhlali halinde cezai yaptırım söz konusudur.
03Kayıt Muhafaza Yükümlülüğü▾
- İşlemlere ait kimlik tespiti belgeleri ve yazışmalar 5 yıl süreyle saklanmalıdır.
- Süre, işlemin gerçekleştiği veya iş ilişkisinin sona erdiği tarihten itibaren başlar.
- Fiziksel ya da elektronik ortamda saklanabilir; erişilebilirlik ve bütünlük şarttır.
- Yetkililerin talebi üzerine derhal sunulabilir olmalıdır.
04Bilgi Paylaşımı — Grup İçi ve Uluslararası▾
- Finansal grup bünyesindeki şirketler, AML/CFT (kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadele) amaçlı bilgi paylaşabilir.
- Uluslararası bilgi paylaşımı ikili anlaşmalar ve EGMONT Grubu (mali istihbarat birimleri uluslararası ağı) Grubu (mali istihbarat birimleri uluslararası ağı) Grubu kanalıyla sağlanır.
- Paylaşılan bilgiler yalnızca AML/CFT (terörün finansmanının önlenmesi) amaçlarıyla kullanılabilir; üçüncü taraflara aktarılamaz.
- Ülke mevzuatının izin verdiği ölçüde bilgi paylaşımı yapılır.
05İç Bildirim ve Raporlama Hiyerarşisi▾
- Şüpheli durumları fark eden çalışanlar uyum görevlisine iç bildirim yapar.
- Uyum görevlisi değerlendirme sonucunda MASAK (mali suçları araştırma kurulu)'a dış bildirim (ŞİB (şüpheli işlem bildirimi)) yapar ya da yapmayı reddeder.
- Ret kararı gerekçesiyle birlikte kayıt altına alınmalıdır.
- İç bildirim sistemi gizli, erişilebilir ve işlevsel olmalıdır.
Pratik Test
Uyum Görevlisi Modül 2 — Bilgi Verme, Korunma ve Muhafaza konusu için interaktif test çöz. Şıklar karışık, anında açıklama.
20 Soru ile Pratik Teste Başla →