Uyum Birimi
Uyum Görevlisi Modül 2 · Ders kodu: U2_01
Uyum GörevlisiKYCMASAKModül 2uyum birimiiç kontrolorganizasyonbağımsızlıkkonu özetisınav sorularıücretsiz
Konu Özeti
01Uyum Birimi Nedir?▾
- Uyum birimi; SGA, TF ve KİSYF (kitle imha silahlarının yayılmasının finansmanı) risklerine karşı yükümlü kuruluşların bünyesinde oluşturduğu bağımsız organizasyonel birimdir.
- Hukuki dayanak: 5549 sayılı Kanun ve Tedbirler Yönetmeliği.
- Temel misyon: uyum yükümlülüklerinin sistematik ve etkin biçimde yerine getirilmesini koordine etmek.
02Hangi Kuruluşlar Uyum Birimi Kurmak Zorundadır?▾
- Bankalar ve katılım bankaları
- Sermaye piyasası aracı kurumları ve portföy yönetim şirketleri
- Sigorta ve emeklilik şirketleri
- Finansal kiralama ve faktöring şirketleri
- Ödeme ve elektronik para kuruluşları
- Risk bazlı yaklaşımla küçük ölçekli yükümlülerde orantılı yapı yeterlidir.
03Uyum Biriminin Temel İşlevleri▾
- ŞİB (şüpheli işlem bildirimi) sürecini koordine etmek ve MASAK (mali suçları araştırma kurulu)'a zamanında iletilmesini sağlamak
- SGA/TF/KİSYF (kitle imha silahlarının yayılmasının finansmanı) risk değerlendirmesi yapmak
- Personele yönelik eğitim programlarını organize etmek
- Uyum programını oluşturmak, uygulamak ve güncellemek
- İç denetimle koordinasyon sağlamak
04Bağımsızlık İlkesi▾
- Uyum birimi; satış, pazarlama ve operasyon gibi ticari birimlerden bağımsız çalışır.
- Çıkar çatışması yaratabilecek görevler üstlenemez.
- Bağımsızlık; uyum görevinin nesnel ve tarafsız yürütülmesini güvence altına alır.
05Raporlama Yapısı▾
- Uyum birimi doğrudan Genel Müdür veya Yönetim Kuruluna raporlama yapar.
- Bu yapı uyum konularının kurumsal hiyerarşide öncelik kazanmasını sağlar.
- Finansal gruplarda ana ortaklık, bağlı şirketlerin uyum koordinasyonunu üstlenir.