01

Uyum Birimi Nedir?

▾

• Uyum birimi; SGA, TF ve KİSYF (kitle imha silahlarının yayılmasının finansmanı) risklerine karşı yükümlü kuruluşların bünyesinde oluşturduğu bağımsız organizasyonel birimdir.
• Hukuki dayanak: 5549 sayılı Kanun ve Tedbirler Yönetmeliği.
• Temel misyon: uyum yükümlülüklerinin sistematik ve etkin biçimde yerine getirilmesini koordine etmek.

02

Hangi Kuruluşlar Uyum Birimi Kurmak Zorundadır?

▾

• Bankalar ve katılım bankaları
• Sermaye piyasası aracı kurumları ve portföy yönetim şirketleri
• Sigorta ve emeklilik şirketleri
• Finansal kiralama ve faktöring şirketleri
• Ödeme ve elektronik para kuruluşları
• Risk bazlı yaklaşımla küçük ölçekli yükümlülerde orantılı yapı yeterlidir.

03

Uyum Biriminin Temel İşlevleri

▾

• ŞİB (şüpheli işlem bildirimi) sürecini koordine etmek ve MASAK (mali suçları araştırma kurulu)'a zamanında iletilmesini sağlamak
• SGA/TF/KİSYF (kitle imha silahlarının yayılmasının finansmanı) risk değerlendirmesi yapmak
• Personele yönelik eğitim programlarını organize etmek
• Uyum programını oluşturmak, uygulamak ve güncellemek
• İç denetimle koordinasyon sağlamak

04

Bağımsızlık İlkesi

▾

• Uyum birimi; satış, pazarlama ve operasyon gibi ticari birimlerden bağımsız çalışır.
• Çıkar çatışması yaratabilecek görevler üstlenemez.
• Bağımsızlık; uyum görevinin nesnel ve tarafsız yürütülmesini güvence altına alır.

05

Raporlama Yapısı

▾

• Uyum birimi doğrudan Genel Müdür veya Yönetim Kuruluna raporlama yapar.
• Bu yapı uyum konularının kurumsal hiyerarşide öncelik kazanmasını sağlar.
• Finansal gruplarda ana ortaklık, bağlı şirketlerin uyum koordinasyonunu üstlenir.

Bu sayfada Uyum Birimi konusunu 5 ana başlık altında inceleyebilirsiniz. Konu, Uyum Görevlisi Modül 2 sınavının önemli bölümlerinden birini oluşturmaktadır. Özeti okuduktan sonra 20 açıklamalı soru ile kendinizi test edebilirsiniz.

• Uyum Birimi Nedir?
• Hangi Kuruluşlar Uyum Birimi Kurmak Zorundadır?
• Uyum Biriminin Temel İşlevleri
• Bağımsızlık İlkesi
• Raporlama Yapısı