İdari Para Cezaları
Uyum Görevlisi Modül 2 · Ders kodu: U2_08
Uyum GörevlisiKYCMASAKModül 2idari para cezasıyaptırımihlalcezakonu özetisınav sorularıücretsiz
Konu Özeti
01İdari Para Cezasının Hukuki Dayanağı▾
- 5549 sayılı Kanun AML/CFT (kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadele) ihlalleri için idari para cezası öngörür.
- Cezalar MASAK (mali suçları araştırma kurulu) kararıyla verilir; itiraz yolu açıktır.
- Her yıl yeniden değerleme oranıyla güncellenir ve Resmî Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe girer.
02Ceza Türleri▾
- Kimlik tespiti eksikliği: Her işlem için ayrı para cezası.
- ŞİB (şüpheli işlem bildirimi) yapılmaması: Daha yüksek tutarlarda ceza.
- Kayıt muhafaza ihlali: Belgelerin saklanmaması.
- Eğitim yükümlülüğü ihlali: Ek idari ceza.
03Cezayı Etkileyen Faktörler▾
- Kasıtlı ihlal daha ağır ceza doğurur; ihmal daha hafif değerlendirilir.
- Tekrarlayan ihlaller cezayı katlar.
- Kurumun büyüklüğü ve ihlalden elde edilen menfaat dikkate alınır.
- Gönüllü bildirim hafifletici unsur sayılabilir.
04Lisans İptali ve Diğer Yaptırımlar▾
- Ağır ve tekrarlayan ihlallerde faaliyet izni iptali mümkündür.
- Sorumlu yöneticilere bireysel ceza uygulanabilir.
- Kasıtlı ihlallerde cezai kovuşturma başlatılabilir.
- Bankacılıkta BDDK (bankacılık düzenleme ve denetleme kurumu) eş güdümlü yaptırım uygulayabilir.
05İtiraz ve İdari Süreç▾
- 60 gün içinde idare mahkemesine itiraz edilebilir.
- Mahkeme yürütmeyi durdurabilir.
- Kesinleşen cezalar Hazine'ye gelir kaydedilir.
- Name & shame uygulaması itibar kaybına neden olur.