01

İdari Para Cezasının Hukuki Dayanağı

▾

• 5549 sayılı Kanun AML/CFT (kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadele) ihlalleri için idari para cezası öngörür.
• Cezalar MASAK (mali suçları araştırma kurulu) kararıyla verilir; itiraz yolu açıktır.
• Her yıl yeniden değerleme oranıyla güncellenir ve Resmî Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe girer.

02

Ceza Türleri

▾

• Kimlik tespiti eksikliği: Her işlem için ayrı para cezası.
• ŞİB (şüpheli işlem bildirimi) yapılmaması: Daha yüksek tutarlarda ceza.
• Kayıt muhafaza ihlali: Belgelerin saklanmaması.
• Eğitim yükümlülüğü ihlali: Ek idari ceza.

03

Cezayı Etkileyen Faktörler

▾

• Kasıtlı ihlal daha ağır ceza doğurur; ihmal daha hafif değerlendirilir.
• Tekrarlayan ihlaller cezayı katlar.
• Kurumun büyüklüğü ve ihlalden elde edilen menfaat dikkate alınır.
• Gönüllü bildirim hafifletici unsur sayılabilir.

04

Lisans İptali ve Diğer Yaptırımlar

▾

• Ağır ve tekrarlayan ihlallerde faaliyet izni iptali mümkündür.
• Sorumlu yöneticilere bireysel ceza uygulanabilir.
• Kasıtlı ihlallerde cezai kovuşturma başlatılabilir.
• Bankacılıkta BDDK (bankacılık düzenleme ve denetleme kurumu) eş güdümlü yaptırım uygulayabilir.

05

İtiraz ve İdari Süreç

▾

• 60 gün içinde idare mahkemesine itiraz edilebilir.
• Mahkeme yürütmeyi durdurabilir.
• Kesinleşen cezalar Hazine'ye gelir kaydedilir.
• Name & shame uygulaması itibar kaybına neden olur.

Bu sayfada İdari Para Cezaları konusunu 5 ana başlık altında inceleyebilirsiniz. Konu, Uyum Görevlisi Modül 2 sınavının önemli bölümlerinden birini oluşturmaktadır. Özeti okuduktan sonra 20 açıklamalı soru ile kendinizi test edebilirsiniz.

• İdari Para Cezasının Hukuki Dayanağı
• Ceza Türleri
• Cezayı Etkileyen Faktörler
• Lisans İptali ve Diğer Yaptırımlar
• İtiraz ve İdari Süreç