01

Risk Bazlı Yaklaşım (RBA)

▾

• RBA (risk bazlı yaklaşım — risk-based approach); yükümlünün maruz kaldığı SGA/TF riskini belirleyip riskle orantılı önlem alması ilkesidir.
• Düşük risk → basitleştirilmiş tedbirler; yüksek risk → güçlendirilmiş tedbirler.
• FATF (finansal eylem görev gücü)'ın temel prensibi olup tüm ulusal mevzuata yansıtılmıştır.

02

Risk Değerlendirmesi

▾

• Yükümlüler müşteri, ürün/hizmet, işlem kanalı ve coğrafi risk faktörlerini değerlendirir.
• Risk değerlendirmesi yazılı olmalı ve düzenli güncellenmeli.
• Yeni müşteri, ürün veya coğrafya devreye girdiğinde yeniden değerlendirme yapılır.

03

İşlem İzleme

▾

• Müşteri işlemleri profili, geçmiş ve beklenen işlem düzeyiyle sürekli karşılaştırılır.
• Olağandışı veya açıklanamayan işlemler derhal incelenir.
• Otomatik izleme sistemleri ve kural tabanlı uyarılar kullanılır.

04

Kontrol Mekanizmaları

▾

• Önleyici kontroller: Risk değerlendirmesi, müşteri kabulü, işlem limitleri.
• Tespit edici kontroller: İşlem izleme, uyarı sistemleri, periyodik gözden geçirme.
• Düzeltici kontroller: ŞİB (şüpheli işlem bildirimi), işlem durdurma, müşteri ilişkisini sonlandırma.

05

Risk Raporlaması

▾

• Uyum görevlisi, risk değerlendirme sonuçlarını ve önemli bulguları üst yönetime raporlar.
• Yönetim kurulu, kurumun genel risk profilini izler ve stratejik kararlar alır.
• Yetkili makamların talep etmesi hâlinde risk bilgileri paylaşılır.

Bu sayfada Risk İzleme ve Kontrol konusunu 5 ana başlık altında inceleyebilirsiniz. Konu, Uyum Görevlisi Modül 2 sınavının önemli bölümlerinden birini oluşturmaktadır. Özeti okuduktan sonra 20 açıklamalı soru ile kendinizi test edebilirsiniz.

• Risk Bazlı Yaklaşım (RBA)
• Risk Değerlendirmesi
• İşlem İzleme
• Kontrol Mekanizmaları
• Risk Raporlaması