01

Artırılmış Müşteri Kimlik Tespiti (EDD (güçlendirilmiş durum tespiti))

▾

• EDD (Enhanced Due Diligence), yüksek riskli müşteri ve işlemler için standart KYC (müşteri tanıma — know your customer)'nin ötesinde uygulanan kapsamlı doğrulama sürecidir.
• Fon kaynağının ve servetin kaynağının belgelenmesi zorunludur.
• Üst yönetim onayı ile izleme sıklığının artırılması EDD (artırılmış durum tespiti — enhanced due diligence)'nin temel unsurlarıdır.
• FATF (finansal eylem görev gücü) 19. Tavsiye EDD (artırılmış durum tespiti) yükümlülüklerini düzenler.

02

PEP (Siyasi Açıdan Maruz Kalmış Kişiler)

▾

• PEP (siyasi açıdan maruz kalmış kişi); devlet başkanı, bakan, milletvekili, yargıç, üst düzey kamu görevlisi gibi siyasi nüfuza sahip kişilerdir.
• PEP (siyasi açıdan maruz kalmış kişi)'ler kamu kaynaklarına ve kararlarına yakınlıkları nedeniyle rüşvet ve yolsuzluk riski taşır.
• Yurt içi ve yabancı PEP (siyasi nüfuz sahibi kişi)'ler, uluslararası kuruluş yöneticileri bu kapsamda değerlendirilir.
• PEP (siyasi nüfuz sahibi kişi) statüsünün sona ermesi yükümlülükleri hemen kaldırmaz; risk bazlı süre uygulanır.

03

PEP (siyasi nüfuz sahibi kişi)'lere Uygulanacak Tedbirler

▾

• PEP (siyasi açıdan maruz kalmış kişi) müşterilerle iş ilişkisi kurulmadan önce üst yönetim onayı alınmalıdır.
• Fon kaynağı ve servetin kaynağı araştırılıp belgelenmelidir.
• İzleme sıklığı ve derinliği artırılmalıdır.
• İş ilişkisi devam ettiği sürece PEP (siyasi açıdan maruz kalmış kişi) statüsü ve risk profili periyodik güncellenir.

04

PEP (siyasi nüfuz sahibi kişi) ile İlişkili Kişiler

▾

• PEP (siyasi açıdan maruz kalmış kişi)'lerin aile üyeleri (eş, çocuk, ebeveyn) ve yakın iş ortakları da artırılmış tedbire tabidir.
• Bu kişiler doğrudan PEP (siyasi açıdan maruz kalmış kişi) olmasa da PEP (siyasi nüfuz sahibi kişi)'e yakınlıkları nedeniyle yüksek risk taşır.
• FATF (finansal eylem görev gücü), PEP (siyasi nüfuz sahibi kişi) ile bağlantılı kişilere de EDD (artırılmış durum tespiti — enhanced due diligence) uygulanmasını tavsiye eder.
• Yakın iş ortağı kavramı; ortak iş kurulan veya çıkar ilişkisi bulunan kişileri kapsar.

05

EDD (güçlendirilmiş durum tespiti) Gerektiren Diğer Durumlar

▾

• Yüksek riskli ülkelerle ilgili işlemler EDD (artırılmış durum tespiti — enhanced due diligence) gerektirir.
• Karmaşık, alışılmadık yüksek tutarlı ve açıklanamayan işlemler EDD (artırılmış durum tespiti) kapsamındadır.
• Tröst, offshore yapı ve anonim şirketlerle ilişkili işlemler artırılmış tedbir gerektirir.
• Yeni teknolojiler ve anonim işlem kanallarının kullanımı da EDD (güçlendirilmiş durum tespiti) tetikleyicisi olabilir.

Bu sayfada Sıkılaştırılmış Tedbirler ve Siyasi Nüfuz Sahibi Kişiler (PEP) konusunu 5 ana başlık altında inceleyebilirsiniz. Konu, Uyum Görevlisi Modül 2 sınavının önemli bölümlerinden birini oluşturmaktadır. Özeti okuduktan sonra 20 açıklamalı soru ile kendinizi test edebilirsiniz.

• Artırılmış Müşteri Kimlik Tespiti (EDD (güçlendirilmiş durum tespiti))
• PEP (Siyasi Açıdan Maruz Kalmış Kişiler)
• PEP (siyasi nüfuz sahibi kişi)'lere Uygulanacak Tedbirler
• PEP (siyasi nüfuz sahibi kişi) ile İlişkili Kişiler
• EDD (güçlendirilmiş durum tespiti) Gerektiren Diğer Durumlar