Ana Sayfa › Uyum M2 › Sıkılaştırılmış Tedbirler ve Siyasi Nüfuz Sahibi Kişiler (PEP)

Sıkılaştırılmış Tedbirler ve Siyasi Nüfuz Sahibi Kişiler (PEP)

Uyum Görevlisi Modül 2 · Ders kodu: U2_15

Uyum GörevlisiKYCMASAKModül 2sıkılaştırılmış tedbirPEPyüksek riskEDDsiyasi nüfuzkonu özetisınav sorularıücretsiz

Konu Özeti

01Artırılmış Müşteri Kimlik Tespiti (EDD (güçlendirilmiş durum tespiti))▾
  • EDD (Enhanced Due Diligence), yüksek riskli müşteri ve işlemler için standart KYC (müşteri tanıma — know your customer)'nin ötesinde uygulanan kapsamlı doğrulama sürecidir.
  • Fon kaynağının ve servetin kaynağının belgelenmesi zorunludur.
  • Üst yönetim onayı ile izleme sıklığının artırılması EDD (artırılmış durum tespiti — enhanced due diligence)'nin temel unsurlarıdır.
  • FATF (finansal eylem görev gücü) 19. Tavsiye EDD (artırılmış durum tespiti) yükümlülüklerini düzenler.
02PEP (Siyasi Açıdan Maruz Kalmış Kişiler)▾
  • PEP (siyasi açıdan maruz kalmış kişi); devlet başkanı, bakan, milletvekili, yargıç, üst düzey kamu görevlisi gibi siyasi nüfuza sahip kişilerdir.
  • PEP (siyasi açıdan maruz kalmış kişi)'ler kamu kaynaklarına ve kararlarına yakınlıkları nedeniyle rüşvet ve yolsuzluk riski taşır.
  • Yurt içi ve yabancı PEP (siyasi nüfuz sahibi kişi)'ler, uluslararası kuruluş yöneticileri bu kapsamda değerlendirilir.
  • PEP (siyasi nüfuz sahibi kişi) statüsünün sona ermesi yükümlülükleri hemen kaldırmaz; risk bazlı süre uygulanır.
03PEP (siyasi nüfuz sahibi kişi)'lere Uygulanacak Tedbirler▾
  • PEP (siyasi açıdan maruz kalmış kişi) müşterilerle iş ilişkisi kurulmadan önce üst yönetim onayı alınmalıdır.
  • Fon kaynağı ve servetin kaynağı araştırılıp belgelenmelidir.
  • İzleme sıklığı ve derinliği artırılmalıdır.
  • İş ilişkisi devam ettiği sürece PEP (siyasi açıdan maruz kalmış kişi) statüsü ve risk profili periyodik güncellenir.
04PEP (siyasi nüfuz sahibi kişi) ile İlişkili Kişiler▾
  • PEP (siyasi açıdan maruz kalmış kişi)'lerin aile üyeleri (eş, çocuk, ebeveyn) ve yakın iş ortakları da artırılmış tedbire tabidir.
  • Bu kişiler doğrudan PEP (siyasi açıdan maruz kalmış kişi) olmasa da PEP (siyasi nüfuz sahibi kişi)'e yakınlıkları nedeniyle yüksek risk taşır.
  • FATF (finansal eylem görev gücü), PEP (siyasi nüfuz sahibi kişi) ile bağlantılı kişilere de EDD (artırılmış durum tespiti — enhanced due diligence) uygulanmasını tavsiye eder.
  • Yakın iş ortağı kavramı; ortak iş kurulan veya çıkar ilişkisi bulunan kişileri kapsar.
05EDD (güçlendirilmiş durum tespiti) Gerektiren Diğer Durumlar▾
  • Yüksek riskli ülkelerle ilgili işlemler EDD (artırılmış durum tespiti — enhanced due diligence) gerektirir.
  • Karmaşık, alışılmadık yüksek tutarlı ve açıklanamayan işlemler EDD (artırılmış durum tespiti) kapsamındadır.
  • Tröst, offshore yapı ve anonim şirketlerle ilişkili işlemler artırılmış tedbir gerektirir.
  • Yeni teknolojiler ve anonim işlem kanallarının kullanımı da EDD (güçlendirilmiş durum tespiti) tetikleyicisi olabilir.

Pratik Test

Uyum Görevlisi Modül 2 — Sıkılaştırılmış Tedbirler ve Siyasi Nüfuz Sahibi Kişiler (PEP) konusu için interaktif test çöz. Şıklar karışık, anında açıklama.

20 Soru ile Pratik Teste Başla →