Ana Sayfa › Uyum M2 › Elektronik ve Kripto Varlık Transferleri

Elektronik ve Kripto Varlık Transferleri

Uyum Görevlisi Modül 2 · Ders kodu: U2_13

Uyum GörevlisiKYCMASAKModül 2kripto varlıkVASPblockchaintransfer kuralıdijitalkonu özetisınav sorularıücretsiz

Konu Özeti

01Elektronik Fon Transferi (EFT) Kuralları▾

EFT işlemlerinde gönderen ve alıcıya ait isim, hesap numarası ve adres bilgilerinin aktarılması zorunludur.
FATF (finansal eylem görev gücü) 16. Tavsiye 'Travel Rule' (Seyahat Kuralı) olarak bilinen bu yükümlülüğü düzenler.
Bilgi eksikliği halinde aracı kuruluşlar işlemi askıya alabilir veya reddedebilir.
1.000 Euro/USD eşiğinin altında basitleştirilmiş kural uygulanabilir.

02Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (VASP)▾

VASP (Virtual Asset Service Provider); kripto varlık alım-satım, transfer ve saklama hizmetleri sunan kuruluşlardır.
FATF (finansal eylem görev gücü), VASP (kripto/sanal varlık hizmet sağlayıcısı)'ların AML/CFT (kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadele) yükümlülüklerine tabi tutulması gerektiğini düzenler.
Türkiye'de kripto varlık hizmet sağlayıcıları SPK (sermaye piyasası kurulu) lisansına tabi tutulmuştur.
VASP (kripto varlık hizmet sağlayıcısı)'lar müşteri kimlik tespiti, ŞİB (şüpheli işlem bildirimi) ve kayıt tutma yükümlülüklerini yerine getirmek zorundadır.

03Kripto Varlık Transferlerinde Travel Rule▾

FATF (finansal eylem görev gücü) Travel Rule, kripto varlık transferlerinde de gönderici ve alıcı bilgilerinin aktarılmasını zorunlu kılar.
VASP (kripto/sanal varlık hizmet sağlayıcısı)'tan VASP (kripto varlık hizmet sağlayıcısı)'a transferlerde bilgi paylaşımı zorunludur.
Unhosted wallet (kişisel cüzdan) işlemleri ekstra dikkat ve belgeleme gerektirir.
Eşik: 1.000 USD/EUR ve üzeri transferlerde Travel Rule zorunludur.

04Kripto Varlıklarda Risk Faktörleri▾

Anonimlik ve takma adlılık kripto varlıkların temel AML (kara para aklamanın önlenmesi) risk unsurlarıdır.
Mixer/tumbler servisleri, anonimlik koinin kullanımı ve DeFi protokolleri izleme güçlüğü yaratır.
Hızlı uluslararası transferler kara para aklamanın katmanlama aşamasında sıkça kullanılır.
Blockchain analiz araçları şüpheli işlemlerin tespitinde kritik rol oynar.

05Türkiye'de Kripto Varlık Düzenlemesi▾

7518 sayılı Kanun ile kripto varlık hizmet sağlayıcıları SPK (sermaye piyasası kurulu) denetimine alınmıştır.
VASP (kripto/sanal varlık hizmet sağlayıcısı)'lar SPK (sermaye piyasası kurulu)'ya kayıt olmak, müşteri kimliğini doğrulamak ve şüpheli işlemleri bildirmek zorundadır.
Türkiye, MASAK (mali suçları araştırma kurulu) aracılığıyla kripto varlık işlemlerinde AML/CFT (kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadele) uyumu izlemektedir.
Lisanssız faaliyet gösteren VASP (kripto varlık hizmet sağlayıcısı)'lara idari ve cezai yaptırım uygulanır.

Uyum Görevlisi Modül 2 — Elektronik ve Kripto Varlık Transferleri konusu için interaktif test çöz. Şıklar karışık, anında açıklama.