Ana Sayfa › Uyum M2 › Özel Dikkat, İzleme ve Muhabirlik

Özel Dikkat, İzleme ve Muhabirlik

Uyum Görevlisi Modül 2 · Ders kodu: U2_12

Uyum GörevlisiKYCMASAKModül 2muhabirlik ilişkisikorespondan bankacılıközel dikkatSWIFTkonu özetisınav sorularıücretsiz

Konu Özeti

01Özel Dikkat Gerektiren İşlemler▾

Yükümlüler, olağandışı veya karmaşık işlemlere özel dikkat göstermek zorundadır.
Ekonomik ya da meşru amacı olmayan işlemler; büyük nakit hareketleri, alışılmadık işlem örüntüleri ve coğrafi riskli ülkelerle yapılan işlemler bu kapsamdadır.
Özel dikkat; işlemin arka planının araştırılması ve gerektiğinde ŞİB (şüpheli işlem bildirimi) yapılmasını gerektirir.
FATF (finansal eylem görev gücü) 20. Tavsiye özel dikkat konularını düzenler.

02İşlem İzleme Sistemleri▾

Yükümlüler, müşteri işlemlerini sürekli izleme kapasitesine sahip olmalıdır.
Otomatik izleme sistemleri (transaction monitoring) kural tabanlı veya yapay zeka destekli olabilir.
Sistem; eşik aşan işlemleri, hızlı fon aktarımlarını ve tutarsız davranışları tespit etmek için kurgulanır.
Uyarılar (alerts) uyum görevlisi tarafından incelenir ve gerekirse ŞİB (şüpheli işlem bildirimi) yapılır.

03Muhabir Bankacılık İlişkileri▾

Muhabir bankacılık; bir bankanın başka bir bankaya ülke içinde veya uluslararası alanda hizmet sunmasıdır.
Muhabir ilişkisi kurmadan önce karşı tarafın AML/CFT (kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadele) standartları değerlendirilmelidir.
Kabuk banka (shell bank) ile muhabir ilişkisi kurmak yasaktır.
FATF (finansal eylem görev gücü) 13. Tavsiye muhabir bankacılık yükümlülüklerini düzenler.

04Kabuk Banka (Shell Bank) Yasağı▾

Kabuk banka; fiziksel varlığı veya etkin yönetimi olmayan, düzenleyici denetime tabi tutulmayan bankadır.
Hiçbir yükümlü kabuk banka ile işlem yapamaz veya muhabir ilişkisi kuramaz.
Kabuk banka ilişkisi tespit edildiğinde mevcut ilişki derhal sonlandırılmalıdır.
5549 sayılı Kanun ve FATF (finansal eylem görev gücü) tavsiyeleri bu yasağı açıkça düzenler.

05Yüksek Riskli Ülkelerle İşlemler▾

FATF (finansal eylem görev gücü) kara listesi (blacklist) ve gri listesi (greylist) ülkeleriyle işlemlerde artırılmış tedbirler uygulanır.
Bu ülkelerden gelen fon transferlerine özel dikkat gösterilir ve kaynak araştırılır.
Gerektiğinde işlem reddedilebilir veya ŞİB (şüpheli işlem bildirimi) yapılır.
Ülke risk derecelendirmeleri düzenli olarak güncellenerek izlenir.

Uyum Görevlisi Modül 2 — Özel Dikkat, İzleme ve Muhabirlik konusu için interaktif test çöz. Şıklar karışık, anında açıklama.