Kimlik Tespiti
Uyum Görevlisi Modül 2 · Ders kodu: U2_10
Uyum GörevlisiKYCMASAKModül 2kimlik tespitimüşteri tanıCDDbelgekonu özetisınav sorularıücretsiz
Konu Özeti
01Kimlik Tespiti (KYC (müşteri tanıma)) Nedir?▾
- Kimlik tespiti (Know Your Customer), yükümlülerin müşterilerini ve işlemlerini tanıma sürecidir.
- Müşteri kimliğinin doğrulanması kara para aklamanın önlenmesinde temel güvencedir.
- KYC (müşteri tanıma — know your customer); kimlik doğrulama, müşteri profili oluşturma ve sürekli izlemeyi kapsar.
- 5549 sayılı Kanun ve ilgili yönetmelikler KYC (müşteri tanıma) yükümlülüklerini düzenler.
02Kimlik Tespiti Zorunlu Olan Durumlar▾
- Hesap açılışında her müşteri için kimlik tespiti zorunludur.
- Belirli bir tutarın üzerindeki işlemlerde (örn. 100.000 TL eşiği) kimlik tespiti yapılır.
- Önceki tespitte şüphe ya da tutarsızlık varsa yeniden tespit gerekir.
- Müşteri risk profilindeki önemli değişiklik kimlik güncellemesini tetikler.
03Gerçek Kişilerde Kimlik Tespiti▾
- Ad, soyad, doğum tarihi, uyruk ve kimlik belgesi bilgileri toplanır.
- Nüfus cüzdanı, pasaport veya sürücü belgesi gibi resmi belgeler esas alınır.
- Adres doğrulaması (fatura, ikametgah belgesi) ek gereksinim olabilir.
- Belge asılları veya noter onaylı kopyalar kabul edilir.
04Tüzel Kişilerde Kimlik Tespiti▾
- Şirket unvanı, vergi kimlik numarası, kuruluş belgesi ve faaliyet adresi toplanır.
- Temsil yetkisine sahip kişilerin kimlik tespiti ayrıca yapılır.
- Gerçek faydalanıcılar (nihai kontrolü elinde bulunduranlar) tespit edilir.
- Ticaret sicil kayıtları ve imza sirkülerleri belge olarak kullanılır.
05Uzaktan Kimlik Tespiti ve Güncelleme▾
- Dijital kanallarla uzaktan kimlik tespitinde elektronik belge doğrulama sistemleri kullanılır.
- Video görüşme, e-Devlet entegrasyonu ve biyometrik yöntemler kabul edilebilir.
- Mevcut müşterilerin kimlik bilgileri risk bazlı periyotlarla güncellenir.
- Yüksek riskli müşterilerde güncelleme sıklığı artırılır.