01

Kimlik Tespiti (KYC (müşteri tanıma)) Nedir?

▾

• Kimlik tespiti (Know Your Customer), yükümlülerin müşterilerini ve işlemlerini tanıma sürecidir.
• Müşteri kimliğinin doğrulanması kara para aklamanın önlenmesinde temel güvencedir.
• KYC (müşteri tanıma — know your customer); kimlik doğrulama, müşteri profili oluşturma ve sürekli izlemeyi kapsar.
• 5549 sayılı Kanun ve ilgili yönetmelikler KYC (müşteri tanıma) yükümlülüklerini düzenler.

02

Kimlik Tespiti Zorunlu Olan Durumlar

▾

• Hesap açılışında her müşteri için kimlik tespiti zorunludur.
• Belirli bir tutarın üzerindeki işlemlerde (örn. 100.000 TL eşiği) kimlik tespiti yapılır.
• Önceki tespitte şüphe ya da tutarsızlık varsa yeniden tespit gerekir.
• Müşteri risk profilindeki önemli değişiklik kimlik güncellemesini tetikler.

03

Gerçek Kişilerde Kimlik Tespiti

▾

• Ad, soyad, doğum tarihi, uyruk ve kimlik belgesi bilgileri toplanır.
• Nüfus cüzdanı, pasaport veya sürücü belgesi gibi resmi belgeler esas alınır.
• Adres doğrulaması (fatura, ikametgah belgesi) ek gereksinim olabilir.
• Belge asılları veya noter onaylı kopyalar kabul edilir.

04

Tüzel Kişilerde Kimlik Tespiti

▾

• Şirket unvanı, vergi kimlik numarası, kuruluş belgesi ve faaliyet adresi toplanır.
• Temsil yetkisine sahip kişilerin kimlik tespiti ayrıca yapılır.
• Gerçek faydalanıcılar (nihai kontrolü elinde bulunduranlar) tespit edilir.
• Ticaret sicil kayıtları ve imza sirkülerleri belge olarak kullanılır.

05

Uzaktan Kimlik Tespiti ve Güncelleme

▾

• Dijital kanallarla uzaktan kimlik tespitinde elektronik belge doğrulama sistemleri kullanılır.
• Video görüşme, e-Devlet entegrasyonu ve biyometrik yöntemler kabul edilebilir.
• Mevcut müşterilerin kimlik bilgileri risk bazlı periyotlarla güncellenir.
• Yüksek riskli müşterilerde güncelleme sıklığı artırılır.

Bu sayfada Kimlik Tespiti konusunu 5 ana başlık altında inceleyebilirsiniz. Konu, Uyum Görevlisi Modül 2 sınavının önemli bölümlerinden birini oluşturmaktadır. Özeti okuduktan sonra 20 açıklamalı soru ile kendinizi test edebilirsiniz.

• Kimlik Tespiti (KYC (müşteri tanıma)) Nedir?
• Kimlik Tespiti Zorunlu Olan Durumlar
• Gerçek Kişilerde Kimlik Tespiti
• Tüzel Kişilerde Kimlik Tespiti
• Uzaktan Kimlik Tespiti ve Güncelleme