Ana Sayfa › Uyum M1 › İşlem Ertelemesi

İşlem Ertelemesi

Uyum Görevlisi Modül 1 · Ders kodu: U1_08

Uyum GörevlisiAML/CFTMASAKModül 1işlem ertelemedondurmamüdahale48 saatsulh cezakonu özetisınav sorularıücretsiz

Konu Özeti

01Yasal Dayanak ve Şartlar▾

Dayanak: 5549 sayılı Kanun md.19/A (2016'da 6704 sayılı Kanunla eklendi).
Yetkili: Hazine ve Maliye Bakanı; bu yetkiyi Bakan Yardımcısına devredebilir.
Süre: ŞİB (şüpheli işlem bildirimi) tarihinden itibaren en fazla 7 iş günü.
Erteleme şartları (yönetmelik):
1. Yükümlüler nezdinde gerçekleşen işlem olması.
2. Aklama/TF şüphesini destekleyen belge veya ciddi emare.
3. İşlemin olağandışı nitelikte olması.
4. Veri tabanı kontrolünde suçla ilişki anlaşılması.
5. İşlemin tamamlanmasının el koymayı engelleyeceği tehlikeli hal.

02Erteleme Süreci▾

Yükümlü talebi: Erteleme talepli ŞİB (şüpheli işlem bildirimi) → MASAK (mali suçları araştırma kurulu)'a gönderilir → yükümlü karar tebliğ edilene kadar işlemden imtina eder.
Süre dolduğunda: MASAK (mali suçları araştırma kurulu)'tan karar gelmezse işlem gerçekleştirilebilir.
Resen erteleme: MASAK (mali suçları araştırma kurulu) veya Bakan kendiliğinden ya da yurt dışı muadil kuruluş talebiyle başlatabilir → karar yükümlüye tebliğ edilir.
Yurt dışı talepleri: Mütekabiliyet ilkesi; talepte asgari bilgiler (işlem detayı, şüphe gerekçesi, kimlik) bulunmalı.

03Tebligat ve Yaptırım▾

Elektronik tebligat hesabı olan yükümlüler: Karar elektronik tebligat yoluyla iletilir.
Diğerleri: Faks, e-posta veya web servis üzerinden.
Aykırılık yaptırımı: Karara aykırı işlem gerçekleştirilmesi → işlem tutarı kadar idari para cezası.
Minimum ceza: 50.000 TL.

Uyum Görevlisi Modül 1 — İşlem Ertelemesi konusu için interaktif test çöz. Şıklar karışık, anında açıklama.