Terörizmin Finansmanı
Uyum Görevlisi Modül 1 · Ders kodu: U1_05
Uyum GörevlisiAML/CFTMASAKModül 1terör finansmanıyaptırımdondurmaCFTFATFkonu özetisınav sorularıücretsiz
Konu Özeti
01TF Suçu — 6415 Sayılı Kanun▾
- Tanım: Terör fiillerinde kullanılmak amacıyla — belirli bir eyleme bağlanmaksızın — fon sağlamak veya toplamak.
- Ceza: 5–10 yıl hapis; örgüt kurma/yönetme halinde artırım.
- Aklama suçundan farkı: Aklamada öncül suçun işlenmiş olması gerekir; TF'de kullanma amacı yeterlidir — fonun yasal kaynaktan gelmesi de suçu oluşturur.
- Fonun kaynağı: Yasal veya yasadışı olması fark etmez; kullanılacağı amaç belirleyicidir.
02Terörizmin Finansman Kaynakları ve Yöntemleri▾
- Yasadışı kaynaklar: Uyuşturucu, fidye (rehin), gasp, banka soygunu, sahtekârlık.
- Yasal görünümlü kaynaklar: KAGKler (dernekler, vakıflar), ticari işletmeler, medya kuruluşları.
- Yabancı devlet desteği: Bazı devlet aktörlerinin terör örgütlerine doğrudan finansman sağlaması.
- Kendi kendini finanse etme: Örgüt üyelerinin kendi gelirlerini bağışlaması veya sosyal medya üzerinden bağış toplama.
- Kripto varlıklar: Anonim transferler; sınır ötesi fonlama için giderek artan kullanım.
03Malvarlığının Dondurulması — 6415 Sayılı Kanun▾
- Dondurma yöntemleri (3 tür):
- BMGK kararları çerçevesinde: Otomatik; gecikmeksizin ve önceden haber vermeksizin uygulanır.
- Yabancı devlet talebi: Mütekabiliyet ilkesiyle; Değerlendirme Komisyonu değerlendirir.
- İç dondurma: Mahkûmiyet kararı veya Değerlendirme Komisyonu + Hazine ve Maliye Bakanı + İçişleri Bakanı → Ankara Ağır Ceza Mahkemesi onayı.
- Bildirim: Dondurulan malvarlığı 7 gün içinde MASAK (mali suçları araştırma kurulu)'a bildirilir.
- İzin verilebilir işlemler: Temel ihtiyaçlar (gıda, kira, ilaç) ve hukuki hizmetler — üst düzey yetkilinin onayıyla.
04Değerlendirme Komisyonu▾
- Yer: Hazine ve Maliye Bakanlığı bünyesinde.
- Toplantı yeter sayısı: Üye sayısının yarısından bir fazlası.
- Karar: Toplantıya katılanların çoğunluğuyla.
- İç dondurma süreci: Makul sebepler → Komisyon kararı → Hazine ve Maliye Bakanı + İçişleri Bakanı → Ankara Ağır Ceza Mahkemesi onayı.
- Cezai hükümler: Dondurma kararını yerine getirmemek → hapis + para cezası; dondurulan kişilere fon sağlamak → ayrı suç.